Vérification et antiblanchiment

Rien ne bouge tant que votre identité, votre âge et la provenance de vos fonds ne sont pas vérifiés. Ces contrôles écartent les mineurs, bloquent l'argent sale et protègent votre compte.

Pourquoi devez-vous me vérifier?

Parce qu'un casino brasse de l'argent, et l'argent attire les problèmes.

Un compte ne peut être créé que lorsque les lois en vigueur dans votre région le permettent. Nous sommes tenus de respecter le cadre canadien portant sur l'âge minimal, la connaissance de la clientèle ainsi que les mesures visant à empêcher le recyclage de fonds d'origine criminelle; c'est pourquoi nous identifions rigoureusement chaque client. Ces vérifications permettent également de contrer le vol d'identité, de bloquer sans délai une carte volée et de s'assurer que l'argent réel n'est misé que par des joueurs ayant au minimum 19 ans.

Une fois votre compte vérifié, vos transactions avancent aussi plus vite. Dans la plupart des cas, les fonds atteignent votre moyen de paiement dans un intervalle de 60 à 240 minutes. Quant au virement bancaire, il peut exiger jusqu'à 12 heures.

Que demandez-vous sur la provenance de mon argent?

Pour la plupart des joueurs, quelques questions à l'inscription suffisent. Quand les dépôts augmentent ou que l'activité change fortement, nous examinons de plus près votre source de fonds : l'argent que vous utilisez pour jouer.

Selon la situation, nous pouvons demander :

Des talons de paie récents, ou encore une attestation de votre employeur.
Des relevés de compte bancaire qui témoignent d'un revenu stable.
Des pièces justificatives pour une somme forfaitaire, comme la vente d'un immeuble, un héritage ou un gain de placement.
Pour les travailleurs autonomes : des documents fiscaux.

Ces demandes sont courantes. Ce n'est pas une accusation. Répondre rapidement permet à votre compte de fonctionner sans interruption.

Quels documents prouvent mon identité et mon âge?

Le titulaire du compte doit établir son âge et son identité avant de déposer pour la première fois, et nous procédons par voie électronique chaque fois que c'est possible. Si cette vérification automatique reste sans résultat clair, nous vous demandons de fournir des documents. En voici quelques exemples courants :

Pièce d'identité avec photo : document officiel délivré par l'État et non expiré; le passeport et le permis de conduire conviennent. Votre visage, votre prénom, votre nom de famille et la date de naissance doivent y être bien visibles.
Adresse : un document récent émis par votre banque ou par un fournisseur de services publics, vieux de quelques mois au maximum, qui indique lisiblement votre nom et votre adresse.
Propriété du moyen de paiement : pour Mastercard ou American Express, photographiez le devant de la carte en cachant les chiffres centraux. Pour Payz (ecoPayz), fournissez une image de l'écran montrant votre page de compte. Pour Interac e-Transfer ou Bank Wire / Transfer, transmettez un relevé bancaire sur lequel figurent votre nom et les renseignements du compte.
Un égoportrait : à l'occasion, une photo nette où vous montrez votre pièce d'identité près de votre visage, afin de vérifier que le document appartient bien à la personne qui l'utilise.

Tous les modes de paiement liés à votre compte doivent être enregistrés à votre nom. Les dépôts venant de comptes de tiers sont refusés, tout comme les retraits vers de tels comptes.

En plus de l'identité, nous vérifions d'où vous vous connectez avant d'accepter tout dépôt.

Les vérifications cessent-elles une fois que je suis vérifié?

Non. La vérification est un point de départ, pas une ligne d'arrivée.

Nos outils observent sans interruption l'activité de chaque compte et repèrent notamment des tendances comme :

Des dépôts importants ou rapides qui ne cadrent pas avec votre jeu habituel.
Des fonds versés puis retirés presque sans avoir été joués.
Plusieurs comptes rattachés à une seule et même personne, à un appareil commun ou à un moyen de paiement partagé.
Des connexions depuis des endroits inattendus.

Si quelque chose ressort, nous pouvons demander à nouveau vos documents ou poser de nouvelles questions sur vos fonds. Nous pouvons aussi revoir vos renseignements lorsque vos documents expirent ou que votre situation change.

Et si la vérification n'aboutit pas?

Nous restons simples, justes, mais fermes.

Aucun retrait n'est payé avant que les vérifications soient achevées. S'il manque un document, s'il est illisible ou s'il contredit les renseignements inscrits à votre compte, nous vous indiquerons quoi envoyer et vous donnerons la possibilité de nous le faire parvenir.

Si nous ne réussissons pas à confirmer votre identité, votre âge, votre lieu de jeu ou l'origine de votre argent, votre compte peut être restreint, fermé aux nouveaux dépôts ou clôturé. Lorsque nous suspectons une fraude, du blanchiment d'argent ou le jeu d'un mineur, nous avons la faculté d'invalider les paris touchés, de garder les gains et d'en aviser les autorités canadiennes compétentes. Nos Conditions générales décrivent chacune de ces mesures en détail.

Vérifiez-vous si j'occupe une fonction publique ou figure sur une liste de sanctions?

Oui. Tous les comptes sont passés au crible des listes de sanctions ainsi que des répertoires visant les personnes politiquement vulnérables (PPV), c'est-à-dire quiconque exerce ou a déjà exercé une haute charge publique.

Le contrôle s'étend également à leurs proches, notamment les membres de leur famille immédiate et leurs associés en affaires. Ce statut ne vous ferme pas nos portes : il implique seulement un suivi renforcé de vos fonds et de votre activité.

Si votre nom figure dans l'une des listes de sanctions, l'inscription vous est refusée et aucun compte ne peut demeurer ouvert à votre nom. Nous effectuons cette vérification dès la création du compte, et nous la reprenons dès qu'une de ces listes est modifiée.

Quels dossiers conservez-vous et à qui faites-vous rapport?

Les documents relatifs à vos pièces d'identité, aux résultats de vérification, à vos transactions et à nos contrôles sont gardés pendant la période requise par la législation canadienne. Leur protection et leur gestion sont régies par notre Avis de confidentialité.

La loi canadienne nous oblige à déclarer certaines transactions aux autorités compétentes, ainsi que toute activité qui pourrait, selon nous, servir à blanchir de l'argent ou à financer le terrorisme. Cette même loi nous interdit d'aviser le joueur concerné par une déclaration de ce genre : nous n'en confirmerons ni n'en démentirons l'existence.

Comment nous transmettre un document ou une question?

Pour nous transmettre vos pièces ou poser une question, écrivez à [email protected]. Envoyez des photos en couleur, nettes et entières, non recadrées, qui montrent les quatre coins du document. Une image floue ou modifiée ralentit le traitement.

Nous accuserons réception de vos documents, puis nous vous aviserons une seconde fois lorsque les vérifications seront terminées.